국내 금융 자격증 이야기 8편 투자자산운용사

국내 금융 자격증 이야기 8편 투자자산운용사

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국내 금융 자격증 이야기 1편부터 5편까지는 금융연수원 주관 자격증이자 은행 관련 자격증에 대해서 국가공인과 민간자격에 대해서 얘기를 했었습니다.

 

국내 금융자격증 이야기 6편부터는 금융투자협회 주관 자격증에 대해서 얘기를 하면서 6편은 펀드투자권유대행인(펀드투자상담사), 증권투자권유대행인(증권투자상담사) 7편에서는 금융기관 종사자 혹은 경력1년이상 있었던 분들만 취득할 수 있는 펀드투자권유자문인력, 증권투자권유자문인력, 파생상품투자권유자문인력에 대해서 얘기를 했었습니다.

 

2022.01.02 - [자격증 이야기] - 국내 금융 자격증 이야기 7편

국내 금융 자격증 이야기 7편

 

2021.12.26 - [자격증 이야기] - 국내 금융 자격증 이야기 6편 feat. 금융투자협회

국내 금융 자격증 이야기 6편 feat. 금융투자협회

 

2021.12.23 - [자격증 이야기] - 국내 금융 자격증 이야기 5편

국내 금융 자격증 이야기 5편

 

오늘은 저도 취득했던 투자자산운용사 자격증에 대해서 얘기를 해보려고 합니다.

 

▶ 투자사산운용사 자격증

집합투자재산, 신탁재산 또는 투자일임재산을 운용하는 업무에 사용되는 자격증으로 금융기관에서 자산운용업무를 하려면 필수적으로 있어야하는 자격증이기도 합니다. 우리가 흔히 말하는 펀드매니저 자격증입니다.

 

▶ 투자자산운용사 자격증 특징

① 투자자산운용사 자격증이 없는 사람은 증권과 금융사 창구에서 집합투자재산 펀드, 신탁재산 또는 투자일임재산을 운용하는 업무를 수행하지못합니다.

 

② 증권, 금융사에서 자산관리업무를 수행하기 위해서는 반드시 취득해야하는 자격으로, 민간자격이지만 다른 금융자격증과는 다르게 면허로서의 성격을 가집니다.

 

따라서 투자자문사 혹은 투자일임이 등록된 투자자문사나 자산운용사에 취업하시려면 꼭 있어야하는 자격증입니다.

 

지난 국내 금융 자격증 이야기 6편에서 얘기드렸던 펀드투자권유대행인, 증권투자권유대행인 자격증은 금융기관 종사자가 아니어도 취득이 가능한 부분에서 펀드투자권유자문인력, 증권투자권유자문인력, 파생상품투자권유자문인력과 다른 부분이라고도 지난 글들에서 얘기드리기도 했었지만

 

권유대행인 자격증들은 투자권유에 대해서는 할 수 있는 부분이지만 자산관리 및 운용을 할 수 없는 부분에서 차이가 있습니다.

 

만약에 금융권 취업준비를 하신다면 펀드투자권유대행인, 증권투자권유대행인 건너뛰고 투자자산운용사 취득하시는것도 도움이 됩니다. 비전공자라면 펀드투자권유대행인 그리고 증권투자권유대행인 다음 투자자산운용사 취득을 하면 합격하시는데 더 수월하실겁니다.

 

● 투자자산운용사 시험과목

 

자료 : 금융투자협회 자격시험센터 홈페이지

투자자산운용사 자격증은 총 3과목으로 1과목, 금융상품 및 세제, 2과목 투자운용 및 전략2 및 투자분석, 3과목 직무윤리 및 법규/투자운용 및 전략1이 있으며, 1과목 20문제, 2과목, 30문제, 3과목 50문제로 총 100문제 출제가 됩니다.

 

1과목 금융상품 및 세제를 더 자세하게 보면 세제관련 법규 및 세무전략, 금융상품, 부동산관련 상품이 있습니다. 세제관련 법규 및 세무전략 7문제, 금융상품 8문제, 부동산관련 상품 5문제 출제되면서 1과목에서 총 20문제 출제되는데 1과목이 제일 쉽다고 느끼실겁니다.

 

2과목 투자운용 및 전략2 및 투자분석 과목을 더 자세하게 보면 대안투자운용/투자전략, 해외증권투자운용/투자전략, 투자분석기법, 리스크관리가 있습니다. 대안투자운용/투자전략 5문제, 해외증권투자운용/투자전략5문제, 투자분석기법 12문제, 리스크관리 8문제로 총 30문제 출제됩니다.

 

3과목 직무윤리 및 법규/투자운용 및 전략1 과목을 더 자세하게 보면 직무윤리 5문제, 자본시장 관련 법규 11문제, 한국금융투자협회 규정 3문제, 주식투자운용/투자전략 6문제, 채권투자운용/투자전략 6문제, 파생상품투자운용/투자전략 6문제, 투자운용결과분석 4문제, 거시경제 4문제, 분산투자기법 5문제 총 50문제 출제됩니다.

 

총 100문제 중에서 과목별 과록 1과목 8문제이상, 2과목 12문제이상, 3과목 20문제이상 맞고 평균 70점이상이면 합격입니다.

 

시험시간은 총 120분이며, 연간 시험일정은 3회있습니다.

 

나중에 합격수기같은것도 쓸 예정이라서 그때 제대로 얘기드리겠지만 1과목에서 15문제이상 2과목에서는 20문제이상 3과목에서는 35문제이상을 목표로하신다면 합격하는데는 무리가 없을겁니다. 

 

저는 1과목 17문제 2과목 24문제 3과목 40문제로 81점으로 합격하긴 했습니다.

 

제가 느낀 시험난이도는 크게 어렵지 않았습니다. 비전공자라도 3~6개월 공부하면 충분히 합격할 수 있다고 봅니다. 과목이 많고 외워하는 부분들이 많아서 그런지 제가 이후 얘기드릴 금융투자분석사, 재무위험관리사 2개 자격증도 모두 취득한 상태라 그 시험들에 비하면 계산문제라던가 깊게 들어가지는 않아 난이도는 무난하다고 봅니다.

 

투자자산운용사 자격증과 AFPK 자격증 2개 모두 취득하고 보유중인데 2개 시험이 과목과 내용들이 유사해서 투자자산운용사 합격후 AFPK 혹은 AFPK 합격후 투자자산운용사 취득을 하시는것도 크게 도움이 되실거라고 판단됩니다.

 

투자사산운용사 자격증 시험에서 합격한다고해서 투자자산운용업무를 하실 수는 없습니다.

 

그 이유는 금융투자협회의 금융투자전문인력과 자격시험에 관한 규정 제2-6조 투자자산운용사 등록요건에 나와 있는데 일부를 가져오자면,

 

① 투자자산운용사로 등록하고자 하는 자는 다음 각호의 업무 구분에 따라 해당요건을 갖추어야한다. ( 다만, 제1호부터 제4호까지의 충족하여 등록된 자는 제5호의 일반 사모집합투자재산 투자운용업무를 추가로 수행할 수 있다.)

 1. 금융투자상품 투자운용업무 : 『 금융투자업규정 』 별표 2의 제1호 마목 비고 제1호의 증권운용전문인력

    (이하 '증권운용전문인력'이라 한다.)에 해당하는 자로 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 자를 말한다.

    가. 투자자산운용사 시험에 합격하고, 제5-1조에 따른 금융투자상품 운용업무에 대한 등록교육

        (이하 '투자자산운용사 등록교육' 이라 한다.)을 이수한 자

 

바로 이부분에 의해서 투자자산운용사 시험에 합격해서 자격증 취득으로 운용업무를 바로 할 수 없고 등록교육을 들어야합니다.

 

교육은 사이버강의로 수강하시면 되기때문에 쉽습니다. 

 

금융투자교육원 이러닝과정에서 투자자산운용사 검색하시면 아래와 같이 투자자산운용사 등록교육이 있습니다. 수강신청하고 수료하시면됩니다.

 

자료 : 금융투자교육원 홈페이지

 

○ 투자자산운용사 등록교육 내용

 

자료 : 금융투자교육원 홈페이지

 

등록교육이 있는지 모르고 계신분들이 계셔서 등록교육 부분까지 얘기드렸습니다.

여기까지하면 일반 채권이나 증권 혹은 펀드 관련해서 자산관리 및 자산운용업무를 수행할 수 있습니다.

 

부동산 관련은 따로 또 등록교육을 받으셔야합니다.

 

이 내용도 금융투자협회의 금융투자전문인력과 자격시험에 관한 규정 제2-6조 투자자산운용사 등록요건에 나와 있는데 일부를 가져오자면,

 

2. 부동산 투자운용업무 : 『 금융투자업규정 』 별표 2의 제1호 마목 비고 제2호의 부동산운용전문인력에 해당하는 자로 각 목의 어느하나에 해당하는 자를 말한다.

   가. 제1호의 금융투자상품 투자운용업무에 대한 등록요건을 갖춘 자로서 제5-5조의 부동산운용전문인력교육을 이수한 자

 

이로 인해 부동산투자자산운용사 등록 교육을 받아야하며 이는 투자자산운용사 등록교육과 다르게 금융투자교육원 집합교육으로 실시하며 금액적인 부분도 개인이 혼자 감당하기에는 부담스러운 부분도있습니다.

 

자료 : 금융투자교육원 홈페이지

○ 부동산투자자산운용사 등록교육 내용

 

자료 : 금융투자교육원 홈페이지

부동산투자자산운용사 등록교육 집합교육이지만 이수하시면 부동산투자자산운용사로 등록이 되어 부동산 관련 부분까지도 자산관리 및 자산운용을 담당하실 수 있습니다.

 

공인중개사 자격증이 있고 5년간 중개사로 근무하셨다면 부동산관련해서 전문적으로 투자회사 리츠에서 근무도 가능하지만 투자자산운용사 취득하고 부동산투자자산운용사 등록교육까지 수료한다면 부동산 자산운용파트에서 근무도 가능합니다.