국내 금융 자격증 이야기 5편
국내 금융 자격증 이야기 5편
은행관련 자격증이자 한국금융연수원 주관 자격증에 대해서 알아보고 있고,
국내 금융 자격증 이야기 1편에서는 은행관련 자격증 중 국가공인 자격증인
외환전문역1종, 외환전문역2종, 신용분석사, 여신심사역, 신용위험분석사, 자산관리사 FP, 국제금융역에 대해서 얘기를 했었습니다.
2021.12.07 - [자격증 이야기] - 국내 금융 자격증 이야기 1편
국내 금융 자격증 이야기 1편
국내 금융 자격증 이야기 1편 국내 금융 관련 자격증은 한국금융투자협회, 한국금융연수원 2기관에서 거의 주관해주고 있다고 보면됩니다. 한국금융연수원 주관 자격증을 보면 국가공인 자격증
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국내 금융 자격증 이야기 2편과 3편은 은행 자격증 관련해서 민간 자격증 KBI 금융DT 테스트, 영업점컴플라이언스 오피서 은행, 영업점 컴플라이언스 오피서 보험, 영업점 컴플라이언스 오피서 증권, 은행텔러, CPB 프라이빗뱅커 자격증 대해서 얘기했었습니다.
2021.12.10 - [자격증 이야기] - 국내 금융 자격증 이야기 2편
국내 금융 자격증 이야기 2편
국내 금융 자격증 이야기 2편 국내 금융 관련 자격증은 지난 글에서도 얘기했었지만, 투자 관련이자 증권 특히 주식 관련 자격증은 한국금융투자협회가 주관을 하고 있으며, 은행관련 자격증들
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2021.12.11 - [자격증 이야기] - 국내 금융 자격증 이야기 3편
국내 금융 자격증 이야기 3편
국내 금융 자격증 이야기 3편 국내 금융 자격증 관련해서는 투자나 증권쪽 관련 자격증은 한국금융투자협회에서 주관하는 자격증들이 있고, 은행 관련 자격증은 한국금융연수원에서 주관하는
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국내 금융 자격증 이야기 4편에서는 은행관련 자격증 한국금융연수원 주관 민간자격 연수과정연계형 자격증 중 자금세탁방지 핵심요원 기초 CALC, 자금세탁방지 핵심요원 전문 CALM에 대해서 얘기했었습니다.
2021.12.15 - [자격증 이야기] - 국내 금융 자격증 이야기 4편
국내 금융 자격증 이야기 4편
국내 금융 자격증 이야기 4편 국내 금융 자격증 이야기 1편에서부터 은행관련 자격증을 알려드리고 있는데 한국금융연수원에서 주관하는 국가공인 자격증 외환전문역1종, 외환전문역2종, 신용
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오늘은 은행 관련 자격증 한국금융연수원 주관 민간자격 연수과정연계형 자격증이어서 얘기해보려고 합니다.
지난번에 얘기 못한 한국금융연수원 주관 은행 관련 민간자격 연수과정연계형에서 금융소비자보호상담역, 은퇴설계전문가 코어, 은퇴설계전문가 마스터, 자금운용역을 얘기해보겠습니다.
● CFCPC 금융소비자보호 상담역 연수과정연계형
Certified Financial consumer Protection Consultant 금융소비자보호 상담역은 금융소비자보호에 대한 전문 지식의 이해를 바탕으로 금융기관 대내외 소비자업무 담당자로서 고객을 상담 및 관리하는 업무를 수행하기 위한 자격으로 해당 과정(금융소비자보호 기초와 금융소비자보호 상담역)을 정해진 조건에 따라 수료하면 자격이 부여됩니다.
자격 취득을 위해서는 금융소비자보호 기초과정, 금융소비자보호 전문과정 2개 과정을 이수해야합니다.
▷ 금융소비자보호 기초 교육과정
금융소비자보호 기초과정 온라인으로 교육을 듣고 평가 총점 100점 중 60점이상이면 수료가 됩니다.
▷ 금융소비자보호 전문 교육과정
금융소비자보호 전문 교육과정은 집합연수 교육과정이지만 코로나19로 인해 비대면 실시간 온라인수업으로 진행하고 있으며, 금융소비자보호 기초 교육과정 수료한 사람 중에서 금융소비자보호 전문 교육과정 총 수업시간 85%이상 출석을 해야하며 평가 총점 100점 중 70점 이상이면 수료되고 금융소비자보호 상담역 자격 취득하게 됩니다.
금융소비자보호 기초 교육과정은 연간 4~5회 일정이 있으며, 금융소비자보호 전문 교육과정은 연간 2회 일정이 있습니다.
금융소비자보호 상담역의 경우 기초과정은 개인들도 다 들을 수 있지만, 상담역을 취득하기 위해서 금융소비자보호 전문 교육과정의 경우 연수대상 자체가 영업점 소비자 보호 업무 관련 담당(예정)자, 금융소비자보호 등 관련 업무 담당(예정)자로써 금융회사 근무하고 관련 일을 하고 있다면 금융회사에서 자격증 취득하라고 하면서 교육과정 등록도 해줄겁니다.
● CRCC 은퇴설계전문가 CORE 연수과정연게형
Certified Retirement Consultant-Core 은퇴설계전문가 코어는 고객의 성공적인 은퇴설계를 지원하기 위하여 은퇴설계 시장에 대한 이해를 바탕으로 은퇴설계 프로세스에 따라 고객을 상담 및 관리하는 업무를 수행하는 금융전문가를 양성하는 자격으로 해당과정을 정해진 조건에 따라 수료하면 자격이 부여됩니다.
▷ CRCC 은퇴설계 전문가 CORE 교육과정
자격취득과정은 통신연수 2개월정도 진행하고, 진도율 100%이상 되고 평가 총점 100점 중 60점 이상 수료가되고, 70점 이상 취득한 경우 무료로 제공하는 은퇴설계전문가 등록교육(사이버과정)을 수료(진도율100%)한 자에게 은퇴설계전문가-Core 자격증 부여합니다.
연간일정을 보면 2019년에는 3회 2020년 2021년 모두 2회로 연간 2~3회 일정입니다.
● CRCM 은퇴설계전문가 Master 연수과정연계형
Certified Retirement Consultant Master 은퇴설계전문가 마스터는 고객의 성공적인 은퇴설계를 준비하기 위하여 고객의 요구를 파악하고 다양한 변수들을 반영하여 종합적인 은퇴계획을 수립 및 제안하는 업무를 수행하기 위한 자격으로 해당 과정을 정해지 조건에 따라 수료하면 자격이 부여됩니다.
은퇴설계전문가 Master 연수교육과정은 집합교육과정 4일 총 30시간 교육시간이 있습니다.
수업 시간 중 85%이상 출석과 평가 총점 100점 중 70점 이상 획득시 자격이 부여됩니다.
은퇴설계전문가 Master 자격증을 획득하기 위한 전제조건이 있습니다.
은퇴설계전문가 Core 자격이 있거나 자산관리사 FP, 제가 보유하고 있는 AFPK 자격, CFP 자격이 있는 경우 혹은 은퇴설계 관련 업무 담당자 여야만 은퇴설계전문가 Master 교육과정 수료 이후 총점 70점 까지 획득하면 자격증 부여가 됩니다.
집합연수 교육과정이 있어 연간 교육일정이 2019년에는 3회 있었지만 2020년은 없었고, 2021년의 경우 1회로 최대 연간 교육일정은 3회일것같습니다.
사실 은퇴설계전문가 과정은 한국FP협회에서 만든 자격증 ARPS ( Accredited Retirement Planning Speacialist ) 은퇴설계전문가 자격에 대항하기 위해서 한국금융연수원이 자격증을 만들었다고 봅니다.
한국금융연수원 주관 은퇴설계전문가 Core 자격의 경우 굳이 공부하지 않고 차라리 한국금융연수원 주관 FP 자산관리사 자격증 혹은 FPSB 주관 AFPK 자격증을 더 권해드리고 은퇴설계전문가 자격이 필요하다면 한국FP협회의 ARPS 자격증 취득을 더 권합니다.
● 자금운용역
효율적인 자산운용 전략 및 포트폴리오 구성에 필요한 전문지식을 습득하여 금융기관의 자산운용 능력을 제고시킬 수 있는 전문인력을 양성하기 위한 자격으로 해당과정 주식 자금운용역, 채권 자금운용역 정해진 조건에 따라 수료하면 자격이 부여됩니다.
금융투자협회에서 주관하는 투자자산운용사 자격증이 민간 자격으로써 펀드매니저 자격증이라고 불리는데 한국금융연수원 주관하는 것으로 연수과정 연계형으로 자격증 취득 비용이 상당합니다.
자격을 취득하기 위해서는 주식운용전문가과정과 채권운용전문가과정 모두 이수하고 필기평가 합격 이후 자격을 취득할 수 있습니다.
▷ 채권운용전문가 교육과정
채권운용전문가 교육과정 비대면 실시간 온라인 교육과정으로 총 5일 39시간 교육이 진행되며 출석 80%이상 과목별 과락조건 40점 이상 평균 60점 이상이면 수료는 되지만 주식운용전문가 교육과정과 함께 출석일수 85%이상 과목별 과락 60점 이상 전체 평균 70점이상 되면 수료되어 자격 취득이 됩니다.
▷ 주식운용전문가 교육과정
채권운용전문가 교육과정과 마찬가지로 주식운용전문가 교육과정 또한 비대면 실시간 온라인 교육이며 총 5일 33시간 교육과정입니다. 출석 80%이상 과목별 과락조건 40점 이상 평균 60점 이상이면 수료는 되지만 채권운용전문가 교육과정과 함께 출석일수 85%이상 과목별 과락 60점 이상 전체 평균 70점이상 되면 수료되어 자격 취득이 됩니다.
▷ 자금운용역 시험과목
자금운용역 시험과목은 채권운용전문가, 주식운용전문가 각각 300점씩이며, 총 수업시간 출석률 85% 각 과목별 과락조건을 피하려면 60점이상 전체 평균 70점이상 획득해야 자격이 부여됩니다.
한국금융연수원 자격증 중 취득비용이 가장 많이 들어가는 자격증이지만 실무과정이 없는상황에서 100만원이상의 자격증 취득비용이 들어가는데 취득해야하는게 맞는것일까? 라는 생각도 듭니다.
펀드매니저 자격증이라고 부를수 있는 정도라고 하는 자금운용역 실무과정이 없다면, 금융투자협회에서 주관하는 투자자산운용사 공부를 하고 자격증 취득하는게 더 빠르고 비용적인 면에서도 덜 들어갈 것으로 판단됩니다.
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