국내 금융자격증 이야기 12편 AFPK

국내 금융자격증 이야기 12편 AFPK

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국내 금융자격증 이야기 1~5편은 한국금융연수원 주관의 자격증 주로 은행관련 자격증에 대해서 얘기드렸었습니다.

 

2021.12.23 - [자격증 이야기] - 국내 금융 자격증 이야기 5편

국내 금융 자격증 이야기 5편

 

국내 금융자격증 이야기 6~10편은 금융투자협회 주관 자격증으로 주로 증권사와 자산운용사 등 주식, 펀드, 선물과 옵션 등 파생상품 투자 관련 자격증에 대해서 얘기드렸었습니다.

 

2022.02.28 - [자격증 이야기] - 국내 금융 자격증 이야기 10편 재무위험관리사(국내FRM)

국내 금융 자격증 이야기 10편 재무위험관리사(국내FRM)

 

오늘은 한국금융연수원의 자격증 중 FP 자격증과 비슷한 자격증인 AFPK에 대해서 얘기해보려고 합니다.

은행 FP 자격증에 대해서는 국내 금융자격증 이야기1편에서 얘기했었습니다.

 

2021.12.07 - [자격증 이야기] - 국내 금융 자격증 이야기 1편

국내 금융 자격증 이야기 1편

 

 

▷ CFP 자격증 연혁

자료 : 한국FPSB 홈페이지

재무설계사 자격증에 대해서는 국제자격증인 CFP가 있습니다.

 

▷ 자격증 관계도

 

오늘 얘기드릴 AFPK를 취득하셔야만 CFP 자격증 시험에 응시를 할수가 있습니다.

AFPK와 CFP 자격증에 대한 시험은 한국FPSB에서 주관을 하고 있습니다.

 

 

▶ 재무설계사란?

재무설계사는 금융권에서 주로 고객의 자산을 관리해주는 사람으로 Financial Planner 줄여서 FP라고 하며 국내에서는 이와 관련하여 한국금융연수원 주관 FP, CPB 한국FPSB 주관 AFPK, CFP 자격증이 있습니다.

 

현대에 들어 추상적으로 자산을 관리하는 일보다는 특정한 금융상품을 판매하는 판매자가 아니라 개인이나 가계의 재무와 관련된 모든 일을 종합적으로 설계하고 그것을 실천할 수 있도록, 재무목표를 달성할 수 있도록 도와주는 일을 재무설계의 목표로 합니다.

 

따라서 FP, CPB, AFPK, CFP 자격증은 금융권에서도 고객의 자산관리하는 업무 은행권은 PB센터, 증권사는 WM센터 그리고 보험쪽에서 도 많이 활용되는 자격증입니다.

 

▶ AFPK 소개

 

AFPK®(ASSOCIATE FINANCIAL PLANNER KOREA™)이라고 하며, 은행과 보험 등 금융권에서 주로 고객의 자산을 관리하는 사람을 말하며 재무설계자격증 혹은 재무설계사라고도 부릅니다.

 

AFPK 자격 인증자는 재무설계 업무에 관한 서비스를 제공할 수 있는 전문성과 고객의 이익을 우선으로 하는 윤리성을 지닌 전문가들입니다.

 

그렇기때문에 AFPK 인증요건 3E's가 있습니다.

 

▷ 3E's

 

1. Education(교육)

한국FPSB에서 지정한 교육기관에서 AFPK 교육과정을 수료해야합니다.

 

2. Exmamination(시험)

한국FPSB에서 시행하는 시험에 합격해야합니다.

 

3. Ethics(윤리)

한국FPSB의 자격인증결격사유에 해당하지않고, 고객의 이익을 최우선으로 하며 한국FPSB의 업무수행기준과 윤리규정 및 기타 제시하는 사항을 준수하겠다는 서약을 해야합니다.

 

따라서 AFPK 독학으로는 자격증 시험에 응시할수가 없습니다.교육기관 보통은 인터넷강의로 들으시면 되는데 시험 보시기전에 수료를 하셔야 시험에 응시가 가능합니다.

 

그렇기때문에 시험 응시하시기전 인터넷 강의로 교육수료할 수 있는 충분한 시간도 확보해두셔야합니다.

 

저는 수료는 시험응시 몇년전에 하고 몇 년후 다시 공부하면서 시험응시를 했기때문에 수료에 대해서 시간에 쫓기지는 않아 직장다니면서 여유롭게 공부하고 시험에 합격할 수 있었네요.

 

 

● AFPK 시험과목

 

자료 : 한국FPSB 홈페이지

AFPK 자격증 시험은 모듈1, 모듈2 구분지어서 봅니다.

 

부분합격을 인정해주기때문에 모듈1 먼저 합격하고 다음시험에 모듈2에 합격하셔도 되기때문에 직장 병행하거나 개인적으로 시간이 안될 경우 모듈1먼저 합격하고 다음시험에서는 모듈2만 공부하셔도 됩니다. 혹은 모듈2로 먼저 합격하고 모듈1에 합격하셔도 됩니다.

 

단 부분합격의 경우 연이은 4회시험 내에서 다른 모듈도 합격하셔야 전체 합격이되어 자격인증자가 됩니다.

 

모듈1의 경우 총 5과목으로 재무설계개론, 재무설계 직업윤리, 은퇴설계, 부동산설계, 상속설계가 있으며, 재무설계개론은 15문제, 재무설계 직업윤리 5문제, 은퇴설계 30문제, 부동산설계 25문제, 상속설게 25문제 총 100문제가 출제됩니다.

 

재무설계 직업윤리의 경우 별도의 시험과목으로 분류하지는 않고 재무설계 개론에 포함되서 출제가 됩니다.

 

모듈1 시험시간은 총 1시간 50분동안 진행되며, 모듈1의 합격은 과목별 과락 40%이상 정답맞추고 백분율 평균 70%이상이면 모듈1만 합격할 경우 모듈1 부분합격이 인정됩니다.

 

 

모듈2의 경우 총 3과목으로 위험관리와 보험설계, 투자설계, 세금설계가 있으며 위험관리와 보험설계 30문제, 투자설계 30문제, 세금설계 30문제로 총 90문제가 출제됩니다.

 

모듈2 시험시간은 총 1시간 40분동안 진행되며, 모듈2의 합격은 과목별 과락 40%이상 정답맞추고 백분율로 평균 70%이상이면 모듈2만 합격할 경우 모듈2 부분합격이 인정됩니다.

 

모듈1과 모듈2 동시에 시험을 치뤄도 괜찮습니다. 모듈1, 모듈2 모두 합격하면 전체합격이 됩니다.

 

시험에 합격이 끝이 아닙니다.

 

등록을 하셔야만 자격인증자가 됩니다.

 

그렇기때문에 시험 합격하고 3년이내에 꼭 등록 한국FPSB 협회에 자격인증을 하셔야합니다. 이때 라이센스비용이 발생되는데 대학생의 경우 할인됩니다.

 

자격인증을 하시게 되면 한국FPSB 홈페이지에서 자격인증자 검색시에 나옵니다.

 

자료 : 한국FPSB 홈페이지

저 또한 AFPK 자격인증자이기때문에 제 이름으로 검색하면 나오고 인증현황에서 유효인지 자격만료인지도 나오는데, 자격인증 등록하고 2년마다 윤리교육 2학점 포함해서 총 20학점의 교육을 들으시면되는데 이는 또 자격증을 취득할 경우 추가 학점들이 취득이되기때문에 다른 금융자격증으로 대체하시면서 한국FPSB협회나 FP협회에서 들을 수 이는 윤리교육 혹은 인터넷강의 사이트에서 들을 수 있는 윤리교육 2학점 들으시면 유효기간 연장이 됩니다.

 

AFPK의 시험일정은 평균적으로 3회 있습니다. 

 

자료 : 한국FPSB 협회

2022년 AFPK 시험일정은 3월 19일, 6월 18일, 11월 12일 총 3회 있습니다.

 

한국FPSB에서 주관하는 AFPK의 시험과목과 금융투자협회에서 주관하는 투자자산운용사의 시험과목이 겹쳐지는 부분이 많기때문에 AFPK 취득이후 바로 투자자산운용사 취득 혹은 투자자산운용사 취득이후 AFPK 바로 취득하는 것도 금융권 취업에 도움이 되실겁니다.

 

저는 투자자산운용사 합격이후 바로 취득했다기보다 금융투자분석사와 재무위험관리사 합격하고 바로 AFPK 준비해서 그해 11월 시험에서 합격해서 취득했습니다.

 

이미 기존에 공부한 내용들이 많이 있어서 AFPK 시험 난이도는 어렵게 느껴지지 않았지만 투자자산운용사보다 공부과목이 더 많다는 느낌도 받았습니다.

 

모듈1에서는 상속설계 부분이 점수도 가장 낮고 AFPK 전체시험에서 가장 어렵게 느껴지기도 했었는데 사례들이 있으니 정리잘하면 점수 잘나올것같네요.

 

AFPK 자격증에 대해서 알아봤는데 자격증을 독학으로는 어렵고 교육기관에 수료해야합니다.

 

은행 PB, 증권사 WM 센터 등 고액 자산가들의 자산관리와 재무설계를 목표로 한다면 꼭 취득해야하는 자격증이기도 합니다.